Comment développer votre livre en tant que banquier

Wells Fargo Bank décrit les tâches de ses banquiers personnels comme la fourniture de conseils et de services d'experts aux clients de la banque et l'offre de solutions financières pour aider les clients à faire des dépenses importantes, telles que l'épargne pour l'université, l'achat d'une maison et la planification de la retraite. En tant que banquier privé ou d'affaires, une partie de votre travail consiste à trouver des moyens de faire plus d'affaires avec les clients existants et d'attirer de nouveaux clients pour la banque. Une façon de développer votre volume d'affaires est de développer une réputation de banquier sur lequel vos clients peuvent compter pour résoudre leurs problèmes financiers.

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Fournir un excellent service client. Cela inclut d'apprendre à connaître vos clients en posant des questions suggestives afin que vous puissiez offrir des produits et services bancaires. Invitez-les à passer pour un examen de leurs comptes et de leurs besoins en matière de services. Offrez toujours une tasse de café pour favoriser un sentiment de confiance personnelle.

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Demandez des références chaque fois que vous effectuez un service qu'un client apprécie. Demandez-lui si elle connaît quelqu'un d'autre qui rencontre le même problème et mentionnez que vous seriez ravi de fournir toute l'aide nécessaire. Demandez une introduction par e-mail ou suggérez à votre client de vous présenter en personne.

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Réseautez avec des groupes d'entreprises locaux, tels que la chambre de commerce, les clubs de services communautaires, les équipes sportives de jeunes et les associations industrielles Regardez sur les sites de réseautage social, dans la section calendrier du journal local et effectuez une recherche sur Internet pour les groupes de réseautage d'affaires dans votre région.

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Cultivez des comptables, des avocats et des sociétés immobilières locaux. Ces personnes s'occupent des finances de leurs clients et découvrent souvent des problèmes que vous pourriez résoudre. Si vous pouvez faciliter leur travail en aidant leurs clients, ils vous enverront de bonnes références. N'oubliez pas de rendre la pareille.

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Organisez des ateliers d'information pour les clients des banques et les clients potentiels si votre banque le permet. Présentez des sujets sur ce qu'il faut conserver dans un coffre-fort, comment placer des comptes bancaires dans une fiducie familiale, comment utiliser les services en ligne de votre banque et présenter les nombreux services offerts par votre banque.